Erinnern Sie sich noch daran, als die Mobile-Wallet-Industrie die Tech-Welt im Sturm erobern sollte? Bereits im Jahr 2011 wurden Google Wallet, Square Wallet und PayPal Wallet lanciert, im Wesentlichen die mobile Version von Payments von Amazon, die 2009 ihr Debüt hatte. Apple folgte 2012 mit der Einführung von Passbook.

Mit so vielen großen Spielern, die in mobile Geldbörsen investiert haben, sollten wir uns an der Schwelle zu einer lebensverändernden Technologie befinden, die das Ende des Kreditkarten-Plastiks signalisieren würde. Einige Prognosen gehen davon aus, dass die Branche für mobile Geldbörsen bis 2020 um 5 Billionen Dollar stürzen wird.

Aber die Brieftaschen haben nachgelassen. Square hat kürzlich angekündigt, Wallet einzustellen. Zu Recht oder zu Unrecht sagten 63% der US-amerikanischen Konsumenten, dass es mit einer mobilen App, die Kreditkarteninformationen speichert, unangenehm sei, so dass sie bei einem Einzelhändler wie bei einer Kreditkarte Einkäufe tätigen könnten.

John Haro erklärt

Ich sprach mit John Haro, Chief Technology Officer bei Vibes, einem Unternehmen für mobiles Marketing und Technologie. Haro's verfügt über ein fundiertes Hintergrundwissen im Bereich digitales Marketing und mobile Technologien, von Software-Engineering über Data Warehousing bis hin zum Mobile Relationship Management. Er erläuterte, was in der mobilen Zahlungstechnologie passiert und worauf Unternehmen bei der Entwicklung von mobilen Zahlungen achten sollten.

TechRadar Pro: Es scheint, als ob die Aufregung über mobile Geldbeutel in den letzten Jahren nachgelassen hat. In den Jahren 2010 und 2011 gab es eine Vielzahl mobiler Brieftaschen- / Mobile-Zahlungsstarts, und jeder sagte das Ende der Kreditkarten-Ära voraus.

Wir verwenden jedoch immer noch Kreditkarten und der Durchschnittsverbraucher wird sie wahrscheinlich nicht bald loswerden. Waren wir alle zu begeistert von der Geschwindigkeit, mit der diese Technologie auf der Geschäftsseite implementiert wird, oder haben wir die Fähigkeit des Verbrauchers, mobile Zahlungen zu akzeptieren, überschätzt?

John Haro: Ich denke, einige überschätzten den Wunsch der Verbraucher, mobile Zahlungslösungen mehr als nur möglich einzusetzen, und mobile Zahlungsanbieter haben ihnen keine gut konzipierte Lösung angeboten. Ich kann mein Mittagessen fast überall mit einer Kreditkarte in weniger als 10 Sekunden bezahlen, da ich nicht unterschreiben muss und keine Papierquittung möchte. Mit Passbook hat Apple ein großartiges Kundenerlebnis für alles in Ihrer Brieftasche geschaffen, außer für Zahlungen.

Ich bin immer noch der Meinung, dass es dort viel zu freuen gibt, und ich bin gespannt, wie Brieftaschenanbieter Zahlungen unsichtbar machen können… eine Methode, die so gut entwickelt ist, dass die Zahlung einfach geschieht… wie bei Services wie Uber.

TRP: Was tun nun mehr Nischenunternehmen für mobile Geldbörsen wie Square, LevelUP und Loop? Geht es darum, Anreize zu schaffen, oder müssen sie zur nächsten großen Idee für mobile Zahlungen übergehen??

Ich gehe davon aus, dass Ihr Unternehmen Vibes mit Anbietern von mobilen Geldbörsen wie Google und Apple zusammenarbeitet, und Sie dabei unterstützen, Anreize für die Akzeptanz zu schaffen, indem mobile Geldbörsen benutzerfreundlicher und organischer gestaltet werden, wie Transaktionen durchgeführt werden.

Haro: Aktuelle mobile Zahlungssysteme sind in der Regel eine Lösung für Probleme, die es nicht gibt, da sie einfacher sein müssen als das Ziehen einer Plastikkarte. Bei den jüngsten Sicherheitsverletzungen bei großen Einzelhändlern ist jedoch bekannt, dass die Plastikkarte mit Magnetstreifen ein ernstes Sicherheitsproblem darstellt. Die Lösung ist die Konzentration auf Innovation und Design der Verbrauchererfahrung.